El GAFI ha actualizado su lista de países de «alto riesgo» en materia de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en un contexto de endurecimiento de la vigilancia de los flujos financieros sospechosos. Según la Conferencia de las Naciones Unidas sobre Comercio y Desarrollo (UNCTAD), África pierde anualmente 88.000 millones de dólares debido a los flujos financieros ilícitos, entre los que destacan especialmente el blanqueo de dinero, la evasión fiscal y la corrupción que gangrenan el continente.
Esta situación se deriva de las deficiencias de las jurisdicciones africanas en materia de lucha contra el blanqueo y la financiación del terrorismo.
La actualización se ha traducido en el mantenimiento de nuevos países en las listas del GAFI y en la salida de otras jurisdicciones tras haber logrado avances.
Cuando un país es incluido bajo vigilancia reforzada por el GAFI, significa que dicha jurisdicción se ha comprometido a subsanar rápidamente las deficiencias estratégicas identificadas en sus sistemas de lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación dentro de los plazos acordados.
Leer también : Economía azul. Frente al tsunami de ambiciones extranjeras, África sigue atrapada en aguas poco profundas
En cuanto a los países que figuran en la lista negra, se trata de jurisdicciones consideradas de alto riesgo, con graves consecuencias para las transacciones financieras internacionales y las inversiones. Según las últimas evaluaciones del GAFI, se observa una mejora notable en las políticas de lucha contra el blanqueo de capitales y las actividades de financiación del terrorismo (ALA/CFT).
Actualmente, ninguna jurisdicción africana figura en la lista negra del GAFI, la cual solo cuenta con tres países: la República Popular Democrática de Corea, Irán y Myanmar.
Por el contrario, tras las revisiones a las que fueron sometidas estas jurisdicciones, varios países han sido retirados de la lista gris, entre ellos Namibia y Argelia. Estos países se suman a la larga lista de naciones africanas que han logrado abandonar la lista gris del GAFI, como Nigeria, Sudáfrica, Mozambique, Senegal, Burkina Faso...
Resumen de las listas del GAFI (Junio 2026)
| Países en la nueva «lista gris» del GAFI | Angola, Bolivia, Bosnia, Bulgaria, Camerún, Costa de Marfil, RD Congo, Haití, Irak, Kenia, Kuwait, Laos, Líbano, Mónaco, Nepal, Papúa Nueva Guinea, Sudán del Sur, Siria, Venezuela, Vietnam, Islas Vírgenes y Yemen. |
| Países africanos en la nueva «lista gris» | Los 6 países africanos mantenidos en la lista gris del GAFI en junio de 2026: Angola, Camerún, Costa de Marfil, RD Congo, Kenia y Sudán del Sur. |
| Países africanos que salen de la «lista gris» | Argelia y Namibia. |
| Países en la «lista negra» del GAFI | República Popular Democrática de Corea, Irán y Myanmar. |
Para Namibia, un país que posee importantes riquezas mineras, especialmente uranio (uno de los cuatro mayores productores mundiales), litio, grafito, cobre, zinc, plomo, manganeso... esta salida podría contribuir a atraer un mayor volumen de capitales extranjeros.
No obstante, de las 22 jurisdicciones mundiales mantenidas o añadidas a esta lista, figuran seis países africanos: Angola, Camerún, Costa de Marfil, RD Congo, Kenia y Sudán del Sur. Estos países deben emprender reformas y son evaluados de forma regular por el GAFI.
Para Costa de Marfil, «en su reunión plenaria de junio de 2026, el GAFI determinó inicialmente que Costa de Marfil ha completado sustancialmente su plan de acción y justifica una evaluación sobre el terreno para verificar que la aplicación de las reformas ALA/CFT ha comenzado y continúa, y que se mantiene el compromiso político necesario para garantizar la sostenibilidad de dicha aplicación», destaca el GAFI.
¿A qué se exponen los países africanos incluidos en la lista gris del GAFI? En primer lugar, los países que no logran cumplir con las normas dictadas por el GAFI pueden enfrentarse a sanciones por parte de ciertas instituciones de los países desarrollados.
A modo de ejemplo, la Autoridad de Control Prudencial y de Resolución (ACPR) francesa tiene la potestad de imponer sanciones a los Estados no conformes. Estas sanciones van desde una advertencia (amonestación) hasta una sanción económica que puede alcanzar varios millones de euros. Una vez que un país se inscribe en la lista gris, los bancos sujetos a las normas de la Unión Europea endurecen los controles de los flujos financieros con destino a ese país, lo que repercute en los bancos de la nación afectada.
Leer también : Alimentación africana: el sector informal representa el 90% del mercado
Asimismo, la inclusión de un país en la lista gris afecta negativamente a la confianza de los inversores extranjeros y, por consiguiente, a la atractividad del país. Por último, existe el impacto negativo derivado de la propia estancia en la lista gris del GAFI, sinónimo de no conformidad con los estándares exigidos en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Para evitar estas consecuencias negativas, estos países deben emprender reformas en su arsenal jurídico, regulatorio y administrativo a fin de ajustarse a las normas dictadas por el GAFI. Estas reformas deben abarcar diversas áreas, entre ellas la transparencia del registro mercantil o la regulación del secreto profesional aplicable a ciertas profesiones liberales (abogados, contables, notarios...).
Cabe recordar que el GAFI, el organismo mundial de vigilancia del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, cuenta actualmente con 40 miembros que representan a los principales centros financieros del mundo, entre los cuales solo figura un país africano: Sudáfrica.
